由万时财富管理咨询主办的《财富跨世代——暨家族财富管理与传承论坛》于2023年9月21日在北京圆满举行。
此次论坛还有三家专业法律机构，道可特律师事务所、中伦律师事务所、以及博雅智库的共同参与。到场嘉宾包括银行、信托公司、证券公司、基金公司等金融机构的高管。还有来自家族办公室、专业律师事务所、境内外三方财富管理机构、资产管理公司的合伙人以及上市公司高管与企业家们。
来自万时财富管理咨询投资事业部资产配置总监Alex chen 博士首先为到场嘉宾分享并分析了当前的经济形势以及未来的发展趋势，同时对如何进行资产配置穿越周期给出了自己的看法。
万时财富管理咨询创始人尚祖安先生针对前不久由他本人及于永超律师、季亨卡律师共同创作完成并由清华大学出版社发行的《财富跨世代——家族财富的管理与传承》一书做了主题演讲。
尚祖安认为，财富管理管不是单纯对金钱与数字的管理。“财富”应该定义为身体健康+内心通达+家人和睦+资产充裕+人际通融，而财富的管理应该是围绕着这样定义下的财富为委托人提供有高度、有深度、有广度、有温度的，同时可持久的，稳健的，温暖的伴随每一代人的系统化服务。同时，尚祖安还针对“系统化”一词给出了自己的观点。他认为家族财富管理系统化应该包含“企业财产合规化、合规财产私有化、私有财产系统化、系统财产传承化”四大模块。并且认为，财富管理的本质是对两“率、律”的管理—— 法律与概率。
来自博雅家族智库的于永超律师在分享中指出，财富跨世代，需要法律架构下的财富安全与传承。没有法律确权前提下的财富犹如空中楼阁，随时都有可能化为泡影。道可特律师事务所合伙人张婷律师则为大家分析了境内外家族信托的法律差异与适应群体，同时对家族信托如何通过设计实现境内外财富的联动提出了实操建议。中伦律师事务所合伙人季亨卡律师为在场嘉宾分享了慈善信托与家族慈善基金在财富传承中的重要作用。他认为，慈善是每位成功企业家的善心善念与善行，通过制度的安排与架构的设计，可以让善举更好的回馈社会。同时，社会责任的担当也是家族文化得以长久延续的核心要素之一。
在财富管理中，财是物质，富是精神。财的管理是财产、资产、现金的流动、风险与保值增值。富的管理是精神、文化、血脉的创建、打造与传承。财富的定义与作用已经远不止于资产多元、稳健增值、吃用不愁、奢侈享受，那么浅显。随着财富人群的逐渐增长、随着持有财富时间的不断推移、随着具有高素养与文化的财富人群数量的持续增加，会让财富具有更深刻的内涵与意义，也会使得财富对社会具有更长远的价值。
本次论坛为财富管理行业以及高净值人群，都是带来了深层次的财富思考与实践参考。
