“反催收”黑灰产业是金融行业的毒瘤。近日，郑州警方联动多地公安对40人组成的反催收团伙采取刑事强制措施，引发行业广泛关注。本案是金融黑灰产打击领域警银联动的又一重要成果。广发信用卡中心在本案破获过程中，积极协助警方办案，为肃清行业环境做出了贡献。据了解，这是今年以来广发信用卡协助郑州警方破获第二起“反催收”案件。早在今年1月，广发信用卡就配合郑州警方成功打击一起反催收黑产冒充客户亲属进行恶意投诉及敲诈勒索的案件。
警银协作连破打击黑灰产案件
据媒体报道，3月初，河南郑州警方联动多地公安同时行动，成功打掉了一个以“郑州市BN法律咨询公司”为核心，关联上游专业伪造国家公文印章团伙，盘踞多地，以“反催收、代理维权、债务优化”名目对众多网络小额贷款借款人实施诈骗的犯罪团队。因涉嫌诈骗罪、伪造国家公文印章罪，团伙骨干成员及参与人员40人被采取刑事强制措施。在本案的破获过程，广发卡中心持续开展警银协作，积极向警方输送反催收黑产线索。
推动警银协作是广发信用卡一直以来与金融黑灰产斗争的重要武器之一。不久前，广发信用卡中心收到反催收黑产中介黎某(化名)投诉，黎某自称是持卡人柳某(化名)的“亲戚”，代为处理欠款事宜。沟通过程中黎某表示持卡人柳某因银行“不当催收”而抑郁住院。黎某要挟银行赔偿数十万，否则将继续在各类渠道投诉。
经广发信用卡中心工作人员求证，黎某无法提供持卡人相关医疗证明材料，很可能并非柳某“亲戚”，而是虚构身份代柳某投诉。广发信用卡中心发现异常情况后，立即与郑州警方取得联系。2024年1月，经郑州警方进一步侦办，持卡人柳某及“反催收”中介黎某均因涉嫌敲诈勒索被抓获。
多措并举打击“反催收”成效斐然
近年来，为了有效打击反催收黑灰产活动，广发信用卡成立了专门的“反催收”治理工作组，重拳出击治理反催收黑产。截至2024年3月，已通过建立反催收黑产信息库定位反催收公司近500家，持续向全国各地公安机关输送反催收黑产线索千余条，在相关部门和行业协会的指导和支持下，不断尝试从刑事、民事、行政等层面推动打击，取得一系列显著成果，形成刑事打击案例9例和行政案例1例，显示了广发信用卡在打击反催收黑产方面的决心和力度。其中，协助山东济南警方侦破一起金融“黑灰产”全链条打击的信用卡诈骗案，实现了在信用卡金融“黑灰产”打击方面的重大突破，即从过往单案式打击突破了涵盖上下游的全链条打击，标志着广发信用卡对金融黑灰产上下游全链条闭环打击的第一步。
此外，为持续落实打击反催收黑产工作，广发信用卡紧盯反催收黑产投诉的新手段，运用声纹、知识图谱等技术提高对反催收黑产的识别精准度；主动建立多元化和解纠纷机制，引导客户合法维权，从而保护消费者权益，维护金融环境的和谐。
