近期，随着资本市场交易愈发活跃，市场人气逐渐提升。虚假投资理财类诈骗也趁机有所抬头，一些缺乏理财常识的人频频遭遇诈骗。马上消费金融特别为大家深入剖析了这类诈骗套路与防范要点，帮助大家提高警惕，守护好自己的“钱袋子”。
就在前不久，刚刚退休的王先生，看着股票市场比较活跃，自己又有些闲钱，便萌生了炒股的念头。某天，他在浏览视频时，被一位“大师”的精彩行情分析所吸引。经过几天的观察，王先生通过这位“大师”的视频扫码下载了一个“炒股APP”。注册账户并加入APP里的聊天群后，他每天都看到理财经理认真荐股，教大家操作技巧，群里的投资者也纷纷晒出跟投盈利的截图，表达对老师的感谢。
起初，谨慎的王先生只充值了1万元，没想到刚过两天就有了上千元盈利，这让他对理财经理深信不疑，于是又投进去5万元。十几天后，账户里的资产翻了一倍多，王先生欣喜若狂，准备加大投资。
然而，这次理财经理却不让他转账，声称可以内部操作，8折买入股票，但不能转账留痕，只能交现金。为了取信于王先生，理财经理甚至垫资5万元打进了他的股票账户。王先生从银行取出5万元现金，打算还给理财经理。
就在此时，民警发现了王先生的异常，上门核实情况，可王先生根本不听劝，坚信理财经理有内幕消息。直到民警让他尝试提现，结果被告知操作失败，客服又以流动资金不足为由，只允许小额提款，大额取现需要报批，这下王先生才有所醒悟。
此时，理财经理已经安排人上门取钱。好在派出所及时抓获嫌疑人，才避免了更大的损失。
经过警方调查，发现王先生下载的炒股APP是犯罪分子根据真实炒股平台克隆的，图标外观和基本功能与真实APP相似，但里面的市场数据完全由骗子控制。骗子通过操控个股涨跌，让误王先生以为自己在赚钱，实际上他的真金白银早已进了骗子腰包。
为此，马上消费金融为大家梳理了这类投资理财诈骗套路：首先，诈骗分子会花费一定精力，仿造出与真实炒股平台极为相似的APP。这些假软件在图标外观和基本功能上与正规APP相差无几，但大盘数据和个股涨跌却完全由骗子操控。他们可以随意让某只股票涨跌，让投资者在假软件中“赚钱”，从而降低大家的警惕性。
同时，诈骗团伙会在各种网络平台上发布荐股广告，通过所谓的“大师”形象吸引投资者。这些“大师”会用一些看似专业、头头是道的行情分析来吸引关注，让投资者产生信任感。
在获取投资者信任后，诈骗分子会以各种借口，如折扣交易、内部操作等，要求投资者使用现金进行交易，而不是通过正常的转账渠道。他们这样做是为了逃避银行转账的资金监管，让赃款难以被追踪。当投资者在假平台上投入大量资金后，诈骗分子会设置各种提现限制。他们以流动资金不足、需要报批等理由，阻止投资者大额提现，以维持投资者对平台的信任。实际上，在投资者假平台上的账户资金和盈亏都只是虚假的数字，他们的真金白银早已被诈骗分子转移。
值得一提的是，由于近年来公安机关对银行卡、电话卡犯罪的持续打击，诈骗分子获取银行卡、电话卡的途径变少，转账也受到更多限制。于是，他们采用上门取现的方式，并且发展出了一条分工明确的黑色产业链。诈骗分子在网上“下单”，国内车队“接单”后安排车手取钱，甚至会安排多个车手接力运输现金，以逃避打击。车手与诈骗分子使用小众聊天软件单线联系，即使被抓也难以追踪到其他团伙成员，现金一旦被取走，追踪难度极大。
马上消费在此温馨提示所有投资者朋友，面对投资理财一定要擦亮眼睛，远离诈骗。
第一，投资者在选择投资平台时，一定要通过正规渠道。不要轻信网络上那些所谓的“大师”推荐和荐股广告，要对平台的资质、信誉等进行详细调查。可以向金融监管部门咨询，或者查看平台在行业内的评价和口碑，确保选择的是合法、正规的投资平台。
第二，在投资理财过程中，要警惕任何要求使用现金进行交易的行为。正规的投资交易都是通过银行转账或其他合法的支付渠道进行的，不会要求投资者以现金形式交割。如果遇到类似要求，一定要提高警惕，可能是诈骗分子在设套。
第三，如果已经不幸进入了诈骗分子设下的平台陷阱，要立即停止进一步的投资行为，要保留好相关证据，并及时向警方报案，争取挽回损失。
最后，在尝试任何投资之前，一定要先学习相关的专业知识，在掌握一定技巧和方法之后，再进行操作。
总之，投资理财诈骗手段层出不穷，但只要我们保持警惕，增强辨别能力，选择正规平台，不轻信非正规交易方式，就能大大降低被骗的风险。
案例来源：北京日报客户端
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