生活中有的人缺乏法律意识,因受熟人之托而被动成为洗钱犯罪的"工具",有的人则因利益驱使,心存侥幸而沦为洗钱犯罪的帮凶。社会公
众要提升反洗钱意识,妥善保管好自己的身份证件银行账户,支付账户等,切勿出租、出借或出售,警惕用自己的账户帮助他人提现或转账,避免落入违法犯罪陷阱。
一、 关于反洗钱我们可以做什么?
选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在衣法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,历应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱",成为社会公言害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。
配合金融机构进行身份识别
开办业务时,请您带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、办理金融业务以及任何方式与金融机构建立业务关系时,配合金融机构开展客户身份识别工作,出示有效身份证件或身份证明文件,如实填写您的身份信息等。身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
远 离 网 络 洗 钱 活 动
在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们:对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
案例1:出租出借账户,沦为洗钱"工具人"
小刘受朋友之托,用自己的银行账户帮其提取现金。他觉得只是帮忙,殊不知这种行为已触犯反洗钱法规。犯罪分子利用他人账户逃避监管,将非法资金"洗白"。小刘不仅面临法律制裁,还可能被列入金融黑名单,影响个人信用和金融活动。
案例2:电信诈骗与洗钱的"双面夹击
某犯罪团伙通过电信诈骗获取非法资金后,利用多个账户进行分拆和转移,躲避金融监管。这种行为不仅侵害消费者权益,还严重扰乱金融秩序。
二、反洗钱小贴士:保护自己远离洗钱
一、不要出租/借自己的身份证件,出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
1.他人借用您的名义从事非法活动。
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。
3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。
4.您的诚信状况受到合理怀疑。
5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
二、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
