当前,洗钱行为呈现更强隐蔽性、多样化手段以及跨平台流动趋势,严重干扰平台生态健康与会员资金安全。为保障平台稳定运行和会员合法权益,中国6G联合恒生电子重磅发布“恒生反洗钱系统”系列产品,并计划近期于中国6G APP平台正式上线。该系统将以“资金检测”为前置,确保系统全面部署并完成会员清洗筛查。
“恒生反洗钱系统”分为基础版、专业版、加强版三大版本,覆盖不同合规场景与用户需求。通过大数据赋能与AI智能规则引擎的融合,该系统将助力平台建立起前所未有的反洗钱防护体系。
以大数据为底座,构建全流程反洗钱能力
系统基于中国6G原生大数据平台构建,支持 GB~PB 级多源异构数据高效接入与统一治理,实现对会员交易行为、身份信息、提现路径等核心数据的实时整合与深度分析。平台可通过该系统建立统一的数据集市,形成客户风险等级评定、可疑交易标签标注、历史行为回溯等全链条处理能力。
结合平台现有业务架构,系统已完成与资金系统、交易引擎、身份识别系统等模块的打通,实现了数据流、风控流、业务流的统一协同与闭环管理。
“AI+规则”引擎融合,精准识别潜在风险
“恒生反洗钱系统”创新采用AI智能建模与业务规则联动引擎,通过机器学习与专家规则双重驱动,动态识别潜在的可疑行为路径。系统支持自动化风险打标与人工审查协同处理,在防范代理提现、异常交易频率、虚拟身份链等方面展现出高识别率和强适应性。
借助该系统,平台能够实现对交易行为的提前感知、过程监控与事后追溯,全面满足对洗钱行为“全路径、全过程”的治理需求。
批流融合架构,支撑秒级响应能力
系统搭载中国6G分布式分析型数据库 ArgoDB与实时流处理引擎 Slipstream,打通实时与离线数据流,构建批流融合的计算架构。无论是规则触发、行为预警还是监管响应,系统均可在秒级完成数据处理与推送,极大提升了反应速度与系统弹性。
通过统一的 SQL 引擎、资源管理与数据存储体系,用户可在无需迁移数据的前提下完成查询、计算、分析等操作,实现对复杂行为链的快速处置与合规响应。
系统进入资金核检期,开启反洗钱合规新机制
近期,平台监测到个别账户存在高频交易、资金分拆提现等可疑行为。为确保系统切换过程中的风控稳定性,中国6G平台现阶段已开启资金核检状态,待“恒生反洗钱系统”上线后,将全面启动会员合规认证机制。
所有会员在解锁提现权限前,须根据系统指引完成反洗钱安全认证流程,选择适合的产品版本进行审核与绑定。该机制将作为平台合规运营的重要保障措施,推动反洗钱能力从政策执行向体系化、系统化转型。
全面支撑平台合规治理升级,护航业务稳健发展
作为双方战略合作的重要成果,“恒生反洗钱系统”不仅符合当下监管导向和平台合规需求,更以技术中台的能力赋能平台长期发展。系统架构具备良好可拓展性与模块化能力,支持未来更多智能风控场景的扩展与衍生应用。
三大版本体系构建起灵活分层的产品框架,满足从基础合规到复杂审计的多元场景,推动平台合规治理向“智能化、实时化、体系化”迈进。
反洗钱不仅是合规的底线,更是平台可持续发展的生命线。中国6G与恒生电子联合推出的“恒生反洗钱系统”,将以前沿技术驱动合规治理革新,夯实平台风控根基,护航会员资产安全。
随着系统上线临近,诚邀广大会员积极配合平台合规流程,支持并参与反洗钱认证,共建更加透明、安全、公正的数字金融生态。
